Modelo de gestión

Introducción

Hemos construido nuestro modelo basándonos en décadas de investigación de premios Nobel y nuestro objetivo es maximizar la rentabilidad real neta para el inversor. Este documento describe la metodología usada para alcanzar este objetivo.

Nuestro Comité Gestor ha diseñado un servicio que elabora una cartera diversificada entre clases de activos relativamente poco correlacionadas y optimizadas para cada perfil inversor de nuestros clientes. Cada una de nuestras clases de activos está representada por un fondo indexado con bajas comisiones. Monitoreamos continuamente las carteras y las rebalanceamos cuando su composición se desvía significativamente de la cartera objetivo para seguir optimizando la rentabilidad a largo plazo. Intentamos también minimizar los impuestos que pagan nuestros clientes, trabajando exclusivamente con fondos indexados registrados en España (fondos que se pueden traspasar sin tributar sobre la plusvalía).

Para el cálculo de las carteras óptimas de cada perfil inversor, usamos la Teoría Moderna de Carteras (TMP). Los economistas que han desarrollado la Teoría Moderna de Portfolio, Harry Markowitz y William Sharpe, han recibido el Premio Nobel de Economía en 1990 por sus investigaciones. Hoy en día, la TMP es el marco de trabajo más generalmente aceptado para gestionar carteras diversificadas.

Una gestión de la inversión sofisticada como la de Indexa anteriormente sólo estaba disponible a través de la banca privada, y con costes muy altos y una rentabilidad media muy baja. En España, sobre un periodo de 10 años, el 96% de los fondos de inversión en España se quedan debajo de su índice de referencia y de media están un 3,4% anual debajo de su índice de referencia. Fuente: Pablo Fernández y Javier del Campo,“Rentabilidad de los Fondos de Inversión en España. 1991-2009”, IESE, 2010.

En Indexa Capital trabajamos en reducir todo lo posible los costes para acercar la rentabilidad lo más posible a los índices de referencia. Para una cartera de 100.000€ por ejemplo, nuestros costes medios estarán entorno al 0,59% anuales, lo que equivale a una rentabilidad adicional de 2,81% anual para nuestros clientes, en comparación con lo que les pueden ofrecer en promedio los fondos de inversión en España (ver nota legal al pie).

Nuestra metodología consiste en 7 pasos:

  1. Asignación del perfil inversor
  2. Selección de las clases de activos
  3. Asignación óptima de cada clase de activos
  4. Selección de los Fondos Indexados de bajo coste
  5. Monitorización y reajustes de tu cartera
  6. Minimización de impuestos
  7. Reducción de costes

Aprovecha las ventajas de una cartera con Indexa Capital desde hoy: